„Ich habe Pensplan!“

„Nein hast du nicht.“

„Ich bin bei Pensplan eingeschrieben.“

„Bist du auch nicht.“

„Aber ich habe doch so einen Zusatzrentenfonds.“

„Ja, du bist vielleicht Mitglied in einem regionalen Zusatzrentenfonds wie z. B. Laborfonds.“

„Aber was ist dann genau Pensplan?“

„Das erkläre ich dir gern. Die Region Trentino – Südtirol ist in Italien Vorreiter bei der Förderung der Vorsorgekultur. Dank des Sonderautonomiestatuts und der Zuständigkeiten im Vorsorge- und Sozialbereich konnte die Region Maßnahmen treffen, um die Bevölkerung beim Aufbau einer Zusatzrente zu unterstützen. Und genau das ist mit „Pensplan“ gemeint: das Projekt für die regionale Zusatzvorsorge.“

„Ach so!“

„Halt, es geht noch weiter: Um dieses Projekt „Pensplan“ gewissermaßen konkret zu machen, wurde vor 25 Jahren dann die Pensplan Centrum AG gegründet, eine Dienstleistungsgesellschaft unter Führung und Koordination der Region. Die Pensplan Centrum AG ist ein öffentlich-rechtliches Unternehmen, an der die Region 98 % der Anteile hält; die restlichen 2 % verteilen sich auf die Autonomen Provinzen Bozen-Südtirol und Trient. Institutionelles Ziel von Pensplan Centrum ist es, in der Region Trentino-Südtirol ein Vorsorgesparsystem zu fördern und zu entwickeln, um die Zukunft der Bürgerinnen und Bürger finanziell abzusichern.“

„Jetzt ist alles klar! Und was macht die Gesellschaft „Pensplan Centrum“ denn nun genau?“

„Sie kümmert sich darum, dass möglichst viele Bürgerinnen und Bürger unserer Region ihre Zukunft in die eigene Hand nehmen. Pensplan Centrum unterstützt sie darin, indem sie eine kostenlose und neutrale Information und Beratung zu Fragen der Zusatzvorsorge bietet und über die regionalen Zusatzrentenfonds informiert. Sie ist in den beiden Contact Center in Bozen und Trient und in den Pensplan-Infopoints in der gesamten Region vertreten. Pensplan Centrum ist auch Anlaufstelle für Unterstützungsmaßnahmen der Region beim Aufbau einer Zusatzrente: So übernimmt die Gesellschaft die Beitragszahlung an den Zusatzrentenfonds in wirtschaftlichen Notlagen und bietet eine kostenlose Rechtsberatung im Falle unterlassener Beitragszahlung durch den Arbeitgeber. Mit der Zeit hat Pensplan Centrum ihren Aktionsradius aber immer weiter ausgebaut und ist neben der regionalen Zusatzvorsorge auch für Projekte zum Schutz der Person und der Familie in den verschiedenen Lebensabschnitten zuständig wie zum Beispiel das Bausparen in der Provinz Bozen.“

„Dann ist Pensplan Centrum also eigentlich für alle da?“

„Ja sicher! Pensplan Centrum berät zum Beispiel auch sehr viele junge Leute, die sich zu Beginn ihrer beruflichen Laufbahn in einen Zusatzrentenfonds einschreiben möchten. Oft wenden sich auch Eltern an Pensplan Centrum, die eine Position in einem Zusatzrentenfonds für ihre kleinen Kinder eröffnen möchten, damit diese schon frühzeitig mit der Altersvorsorge starten können. Sobald die Einschreibung erledigt ist, beginnt die Ansparphase. Die Beiträge fließen in den jeweiligen Zusatzrentenfonds, werden auf dem Finanzmarkt angelegt, erwirtschaften Renditen und bilden Kapital.“

„Und was passiert dann mit dem angesparten Kapital im Zusatzrentenfonds? Muss man darauf warten, bis man in Rente geht, oder kann man auch schon vorher darüber verfügen?“

„In bestimmten Fällen kann man schon vor der Pensionierung auf einen Teil des angesparten Kapitals im Fonds zugreifen. Pensplan Centrum unterstützt bei der Beantragung solcher Vorschüsse. Diese Vorschüsse sind vorgesehen, um etwa den Kauf der Erstwohnung, Ausgaben im Gesundheitsbereich, für Fortbildungen, während Elternzeiten oder Ausgaben für sonstige Erfordernisse abdecken zu können. Neben den Vorschüssen kann es auch in anderen Fällen zu einer Auszahlung der persönlichen Position im Zusatzrentenfonds vor der Pensionierung kommen, etwa bei Teilablöse, Gesamtablöse, Übertragung auf eine andere Zusatzrentenform oder bei der vorzeitigen, befristeten Zusatzrente, auch genannt RITA.“

„Aber das Geld bekomme ich schon zurück, wenn ich in Rente gehe? Hilft Pensplan Centrum mir dann auch?“

„Richtig. Zum Zeitpunkt der Pensionierung kommt Pensplan Centrum wieder ins Spiel und hilft dabei, die richtigen Entscheidungen über das eigene Ersparte zu treffen. Die Rentnerinnen und Rentner werden dabei unterstützt, die beste Entscheidung über ihr angespartes Kapital zu treffen, sodass sie diese dann im wohlverdienten Ruhestand auch „genießen“ können.“

„Ich war vor Kurzem beim Patronat, da war auch ein Pensplan Infopoint. Ist das dasselbe?“

„Nicht ganz. Die Gesellschaft Pensplan Centrum ist mit eigenen Büros für den Kundenverkehr, den Pensplan-Contact Centern, in Bozen und Trient vertreten. Darüber hinaus unterhält Pensplan Centrum ein Netz von 129 Pensplan Infopoints, die kapillar in der gesamten Region Trentino-Südtirol verteilt sind. Dabei handelt es sich um Informationsschalter, die Pensplan Centrum zusammen mit Gewerkschaften, Patronaten und Wirtschaftsverbänden betreibt. Gemeinsam mit über 300 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der Infopoints informiert Pensplan Centrum die Bürgerinnen und Bürger kostenlos und umfassend über das Rentensystem und die verschiedenen Formen der Zusatzvorsorge.“

„Pensplan ist also ein richtiges Rundum-die-Vorsorge-Projekt?“

„Das kann man so sagen, genau! Die Gesellschaft Pensplan Centrum kümmert sich außerdem um Finanzbildung – es ist schließlich wichtig, dass das Sparen schon in jungen Jahren gelernt wird. Deshalb organisiert Pensplan Centrum Veranstaltungen in Schulen, Präsentationen in Firmen, Webinare und Schulungen. Um auf die Wichtigkeit der finanziellen Vorsorge aufmerksam zu machen, werden Erklärvideos aufgenommen, Artikel und Pressemitteilungen verfasst, Plakate in der gesamten Region aufgehängt, Radiospots geschalten und Posts auf den gängigen sozialen Medien veröffentlicht.“

„Super, vielen Dank für deine Erklärungen!“

„Gern geschehen! Weitere Informationen erhältst du auf www.pensplan.com, bei einem Termin in unserem Contact Center oder in einem der Pensplan Infopoints“.